Πολιτική AML και Επαλήθευση Λογαριασμού

Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με απλά λόγια πώς εφαρμόζουμε στο Royalgame Casino τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (AML) και πώς γίνεται η επαλήθευση του λογαριασμού σας (KYC).

Η δέσμευσή μας στον κανονισμό AML

Λειτουργούμε με άδεια της Malta Gaming Authority (MGA) και είμαστε πλήρως δεσμευμένοι στο πλαίσιο AML/CFT που επιβάλλει ο ρυθμιστής μας. Από το 2023, έτος έναρξης της λειτουργίας μας, εφαρμόζουμε γραπτές εσωτερικές πολιτικές, διαδικασίες αναγνώρισης πελατών και συστήματα παρακολούθησης συναλλαγών, ώστε κα κανένα χρηματικό ποσό προερχόμενο από παράνομη δραστηριότητα να μην περνά μέσα από την πλατφόρμα μας.

Έχουμε ορίσει Υπεύθυνο Συμμόρφωσης (MLRO) που αναφέρει άμεσα στη διοίκηση, εκπαιδεύουμε τακτικά όλο το προσωπικό μας σε θέματα AML και συνεργαζόμαστε με τις αρμόδιες αρχές της Μάλτας κάθε φορά που εντοπίζουμε ύποπτες συναλλαγές. Η συμμόρφωση δεν είναι για εμάς τυπική υποχρέωση, είναι προϋπόθεση για να προσφέρουμε ένα ασφαλές περιβάλλον παιχνιδιού.

Πότε επαληθεύουμε το προφίλ σας

Στάδια ελέγχου

Τον έλεγχο ταυτότητας τον πραγματοποιούμε σε τρία στάδια. Κατά την εγγραφή επαληθεύουμε αυτόματα τα στοιχεία σας σε δημόσιες βάσεις δεδομένων (ηλικία, διεύθυνση, κυρώσεις). Πριν από την πρώτη σας ανάληψη απαιτούμε πλήρη επαλήθευση με έγγραφα. Επιπλέον, ξεκινάμε επαλήθευση όταν οι συνολικές καταθέσεις σας υπερβαίνουν τα 2.000 € ή όταν εντοπίσουμε ασυνήθιστα μοτίβα παιχνιδιού.

Τα έγγραφα που ζητάμε εξαρτώνται από τη μέθοδο πληρωμής που χρησιμοποιείτε. Ο έλεγχος ολοκληρώνεται εντός 24 έως 48 ωρών από την υποβολή πλήρους φακέλου.

Τα βήματα επαλήθευσης στο Royalgame

Βήμα προς βήμα

Η διαδικασία είναι σύντομη και γίνεται εξ ολοκλήρου μέσα στον προσωπικό σας λογαριασμό, στην ενότητα Επαλήθευση. Δεν στέλνετε έγγραφα μέσω email ή live chat.

• Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και μεταβείτε στην ενότητα Επαλήθευση.
• Ανεβάστε φωτογραφία ή σκανάρισμα εγγράφου ταυτότητας, ευδιάκριτο και σε ισχύ.
• Ανεβάστε αποδεικτικό διεύθυνσης που να μην είναι παλαιότερο από 3 μήνες.
• Ανεβάστε απόδειξη ιδιοκτησίας της μεθόδου πληρωμής που χρησιμοποιείτε.
• Το τμήμα συμμόρφωσης ελέγχει τον φάκελο εντός 24 έως 48 ωρών.
• Λαμβάνετε ειδοποίηση μέσω email με το αποτέλεσμα ή με αίτημα συμπληρωματικών εγγράφων.

Πώς προστατεύουμε τα έγγραφά σας

Όλα τα αρχεία μεταφέρονται κρυπτογραφημένα (SSL/TLS) και αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένους διακομιστές με περιορισμένη πρόσβαση. Πρόσβαση στα έγγραφά σας έχουν αποκλειστικά μέλη του τμήματος συμμόρφωσης που το χρειάζονται για τον έλεγχο, με πλήρη καταγραφή κάθε προβολής. Διαθέτουμε τα δεδομένα μόνο στον ρυθμιστή μας και σε δημόσιες αρχές όταν το απαιτεί ο νόμος.

Πότε ζητούμε πηγή κεφαλαίων

Αιτιολόγηση προέλευσης χρημάτων

Όταν τα ποσά που καταθέτετε δεν είναι ανάλογα με το προφίλ που έχετε δημιουργήσει στην πλατφόρμα μας, ή όταν ένας έλεγχος εγείρει ερωτήματα, δικαιούμαστε να ζητήσουμε απόδειξη της πηγής των κεφαλαίων σας. Ο σκοπός είναι απλός: να επιβεβαιώσουμε ότι τα χρήματα που παίζετε προέρχονται από νόμιμη δραστηριότητα. Συνήθεις αφορμές είναι καταθέσεις άνω των 10.000 € σε σύντομο χρονικό διάστημα, απότομη αλλαγή στη συμπεριφορά κατάθεσης ή ασυνήθιστα μοτίβα στοιχηματισμού.

Ως απόδειξη πηγής κεφαλαίων δεχόμαστε, μεταξύ άλλων, μισθολόγια, τελευταία δήλωση φόρου εισοδήματος, τραπεζικές κινήσεις, συμβόλαιο πώλησης ακινήτου ή οχήματος, αποδεικτικά μερισμάτων ή σύνταξης, καθώς και έγγραφα κληρονομιάς. Ο έλεγχος των εγγράφων αυτών ολοκληρώνεται εντός 5 εργάσιμων ημερών και μέχρι τότε ενδέχεται να αναστείλουμε προσωρινά τις αναλήψεις σας.

Παρακολούθηση συναλλαγών και όρια αναλήψεων

Έλεγχοι και όρια

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο σύστημα παρακολούθησης που εντοπίζει συναλλαγές ασυνήθιστου μεγέθους, συχνότητας ή προορισμού. Όλες οι αναλήψεις πιστώνονται στην ίδια μέθοδο με την οποία κάνατε την κατάθεση, εφόσον η μέθοδος το υποστηρίζει (Viva Wallet, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, τραπεζικός έλεγχος, Bitcoin, Ethereum, Tether). Αν η αρχική μέθοδος δεν δέχεται αναλήψεις, το ποσό στέλνουμε με τραπεζικό έλεγχο στο όνομα του επαληθευμένου κατόχου του λογαριασμού.

Ο ελάχιστος προοριζόμενος αποδεικτικός για ανάληψη είναι 20 €. Οι χρόνοι επεξεργασίας είναι 0 έως 24 ώρες για ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα, και 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες για κάρτες και τραπεζικό έλεγχο. Το καζίνο δεν χρεώνει προμήθειες, ενδέχεται όμως να ισχύουν χρεώσεις του παρόχου πληρωμών.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Χωρίς ολοκληρωμένη επαλήθευση δεν επεξεργαζόμαστε αναλήψεις, ανεξάρτητα από το ύψος τους. Μπορείτε να συνεχίσετε να παίζετε με τα υπόλοιπα του λογαριασμού σας, τα κέρδη όμως παραμένουν μη αναλήψιμα μέχρι να ολοκληρωθεί ο έλεγχος.

Αν ζητήσουμε έγγραφα και δεν τα λάβουμε εντός 30 ημερών, αναστέλλουμε τον λογαριασμό σας (και τον τυχόν σχετιζόμενο λογαριασμό σας) και επιτρέπουμε μόνο ανάληψη του υπόλοιπου προς την πηγή χρημάτων από την οποία προήλθε. Σε περιπτώσεις παραπλανητικών ή πλαστών εγγράφων, κλείνουμε μονομερώς τον λογαριασμό, καταργούμε τα κέρδη και ειδοποιούμε τον ρυθμιστή μας και τις αρμόδιες αρχές. Καμία απόφαση δεν λαμβάνεται αυτομάτως, πάντα υπάρχει άνθρωπος του τμήματος συμμόρφωσης πίσω από αυτήν.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών σας για πέντε έτη από το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως απαιτούν οι κανονισμοί της MGA για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων. Μετά το πέρος της περιόδου αυτής, τα αρχεία διαγράφονται ή ανωνυμοποιούνται με ασφαλή διαδικασία.

Σύμφωνα με τον ΓΚΠΔ, έχετε δικαίωμα πρόσβασης στα δεδομένα σας, διόρθωσης και διαγραφής τους, με την επιφύλαξη των νόμιμων υποχρεώσεων διατήρησης που δεν επιτρέπουν διαγραφή πριν την πάροδο της πενταετούς περιόδου. Για οποιοδήποτε αίτημα σχετικό με τα δεδομένα σας, επικοινωνήστε στο [email protected] και θα απαντήσουμε εντός 30 ημερών.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση του λογαριασμού μου;

Ο έλεγχος των εγγράφων ολοκληρώνεται εντός 24 έως 48 ωρών από την υποβολή πλήρους φακέλου. Αν χρειαστούμε συμπληρωματικά έγγραφα, θα λάβετε email με αναλυτικές οδηγίες.

Τι γίνεται αν το όνομα στην κάρτα μου διαφέρει ελαφρώς από το όνομα του λογαριασμού;

Ζητάμε επιπλέον αποδεικτικό, όπως τραπεζική βεβαίωση ή επίσημο έγγραφο που συνδέει τα δύο ονόματα (π.χ. πιστοποιητικό γάμου). Οι μικρές αποκλίσεις στην μεταγραφή λύνονται συνήθως με ένα απλό έγγραφο.

Πρέπει να επαληθεύσω τον λογαριασμό μου αν παίζω μόνο με κρυπτονομίσματα;

Ναι. Η επαλήθευση είναι υποχρεωτική για όλους τους παίκτες πριν από την πρώτη ανάληψη, ανεξάρτητα από τη μέθοδο πληρωμής. Για κρυπτονομίσματα ζητάμε screenshot του πορτοφολιού σας που να δείχνει τη διεύθυνση συναλλαγής.

Μπορώ να αρνηθώ να στείλω έγγραφα πηγής κεφαλαίων;

Μπορείτε, αλλά σε αυτή την περίπτωση δεν μπορούμε να εκτελέσουμε αναλήψεις που υπερβαίνουν το ποσό που έχετε καταθέσει. Ο έλεγχος πηγής κεφαλαίων προβλέπεται από την άδειά μας MGA και εφαρμόζεται σε συγκεκριμένα κριτήρια ποσών και συμπεριφοράς.